Vous cherchez un gestionnaire de patrimoine, un CGP ou un conseiller financier à Bordeaux ? Voici les cabinets installés dans la ville, avec leur statut ORIAS, leur rémunération et leurs avis, sourcés et datés.
Bordeaux
Cabinets de conseil en gestion de patrimoine qui ont un bureau à Bordeaux. Ordre d'affichage : critères remplis, puis nombre d'avis. Comment nous classons.
Bureau à Bordeaux
5,0/5 240 avis Google
Cabinet de gestion de patrimoine à Bordeaux, rue Fondaudège, pour des particuliers, familles, entrepreneurs, professions libérales et retraités.
Bureau à Bordeaux
5,0/5 126 avis Google
Cabinet de gestion de patrimoine installé à Bordeaux, actif surtout en Nouvelle-Aquitaine, pour particuliers, chefs d'entreprise et familles.
Bureau à Bordeaux
5,0/5 92 avis Google
Cabinet de gestion de patrimoine fondé en 2024 à Bordeaux par Adrien Puyo, pour particuliers, familles, entrepreneurs et professions libérales.
Bureau à Bordeaux
4,9/5 78 avis Google
Cabinet de gestion de patrimoine avec une agence à Bordeaux (quai de Paludate) et des implantations en Nouvelle-Aquitaine, Occitanie et Île-de-France.
Bureau à Bordeaux
4,9/5 178 avis Google
Cabinet de conseil en gestion de patrimoine et courtage en crédit à Bordeaux, fondé en 1999 et repris en 2024 par deux associés gérants.
Bureau à Bordeaux
4,9/5 147 avis Google
Cabinet de gestion de patrimoine installé à Bordeaux depuis 1995, pour des particuliers, professions libérales et chefs d'entreprise.
Bureau à Bordeaux
4,8/5 151 avis Google
Cabinet de conseil en investissement fondé en 2019, siège à Bordeaux, avec un accompagnement en ligne ou en rendez-vous pour particuliers et dirigeants.
Bureau à Bordeaux
5,0/5 98 avis Google
Cabinet de gestion de patrimoine et multi family office à Bordeaux, pour chefs d'entreprise, familles et expatriés.
Bureau à Bordeaux
5,0/5 84 avis Google
Cabinet de conseil en gestion de patrimoine dont le siège est à Bordeaux, avec un second bureau à Agen.
Bordeaux accueille chaque année des ménages venus d'Île-de-France, un mouvement accéléré par la ligne à grande vitesse mise en service en 2017. Beaucoup sont cadres ou dirigeants. Ils arrivent avec une épargne constituée ailleurs, une résidence principale à acheter et parfois un appartement parisien mis en location.
La métropole compte aussi un CHU, un tissu dense de professions libérales et, en Gironde, des familles propriétaires de domaines viticoles. Pour elles, la transmission du foncier et de l'exploitation passe avant les placements financiers.
Le groupement foncier viticole et le pacte Dutreil réduisent, sous conditions, les droits de donation sur les parts d'un domaine. Ces montages se préparent plusieurs années à l'avance, avec le notaire et l'expert-comptable de l'exploitation.
Louer son ancienne résidence principale change sa fiscalité. Les loyers deviennent des revenus fonciers ou des revenus de location meublée, et la plus-value devient imposable, sauf vente dans un délai normal après le départ. Le calendrier de la vente compte.
Les échoppes et les immeubles en pierre demandent souvent des travaux. En location nue, le déficit foncier permet d'imputer une partie de ces travaux sur le revenu global. Le régime se choisit avant l'achat, pas après.
Les quatre points que nous vérifions pour chaque cabinet, et que vous pouvez contrôler vous-même.
Statut CIF et numéro ORIAS
Le cabinet est immatriculé au registre de l'ORIAS comme conseiller en investissements financiers et adhère à une association professionnelle agréée par l'AMF.
Rémunération affichée
Le cabinet indique publiquement comment il est rémunéré, honoraires, commissions ou les deux, avant tout engagement du client.
Premier rendez-vous offert
Le premier échange, qui sert à comprendre la situation et à présenter la méthode et le prix, n'est pas facturé.
Avis vérifiables
Le cabinet a au moins 20 avis clients publiés sur une plateforme tierce consultable par tous (Google, Trustpilot). Nous affichons la note, le nombre d'avis, la source et la date du relevé.
Le prix dépend du mode de rémunération du cabinet, pas de la ville. Certains facturent un forfait pour le bilan, d'autres des honoraires au temps passé, un pourcentage des sommes suivies ou des commissions sur les produits. Demandez une lettre de mission chiffrée avant de vous engager.
Oui. Le conseil financier et fiscal se fait bien en visioconférence, avec des documents échangés en ligne. Un cabinet installé à Bordeaux garde un avantage pour les dossiers immobiliers locaux et les rendez-vous chez le notaire.
Cherchez son nom ou son numéro SIREN sur le registre de l'ORIAS. Un conseiller en investissements financiers doit y figurer dans la catégorie CIF et adhérer à une association agréée par l'AMF. Chaque fiche de cet annuaire donne le numéro ORIAS et le lien vers le registre.
Le notaire rédige les actes. Le gestionnaire de patrimoine construit la stratégie avec lui, en choisissant entre groupement foncier, société d'exploitation et pacte Dutreil, puis en fixant le calendrier des donations. Demandez au cabinet combien de dossiers agricoles ou viticoles il a déjà suivis.
Nous n'attribuons pas de note. 4 cabinets installés à Bordeaux remplissent nos quatre critères (statut CIF et ORIAS, rémunération affichée, premier rendez-vous offert, avis vérifiables) : ils apparaissent en tête de liste. Le classement national des meilleurs cabinets de gestion de patrimoine 2026 réunit tous ceux qui les remplissent. Le bon cabinet reste celui qui connaît votre situation : profession, projet immobilier, transmission.
« Conseiller financier » n'est pas un titre réglementé. Le terme désigne souvent le conseiller d'une banque, qui propose les produits de son établissement. Un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) regarde l'ensemble de votre situation : épargne, immobilier, fiscalité, retraite et transmission. Pour conseiller des placements, il doit être immatriculé à l'ORIAS comme conseiller en investissements financiers (CIF).
Le mot a un sens légal. Depuis la directive MIF 2, un conseiller en investissements financiers ne peut se dire indépendant que s'il ne garde pas les commissions versées par les fournisseurs de produits et qu'il compare un éventail suffisant de solutions. Dans le langage courant, « CGP indépendant » désigne aussi un cabinet qui n'appartient pas à une banque ou à un assureur. Le mode de rémunération indiqué sur chaque fiche permet de faire la différence.
Le notaire rédige les actes. Le gestionnaire de patrimoine propose la stratégie avec lui : donations, assurance-vie, démembrement de propriété, société civile. Choisissez un cabinet qui cite la transmission dans ses spécialités et demandez-lui combien de dossiers comparables il a suivis.
