Vous cherchez un gestionnaire de patrimoine, un CGP ou un conseiller financier à Annecy ? Voici les cabinets installés dans la ville, avec leur statut ORIAS, leur rémunération et leurs avis, sourcés et datés.
Annecy
Cabinets de conseil en gestion de patrimoine qui ont un bureau à Annecy. Ordre d'affichage : critères remplis, puis nombre d'avis. Comment nous classons.
Bureau à Annecy
5,0/5 59 avis Google
Cabinet de gestion de patrimoine basé à Annecy et en région parisienne, pour chefs d'entreprise et particuliers de Haute-Savoie, Savoie et Genevois.
Bureau à Annecy
3,6/5 137 avis Google
Groupe de gestion de patrimoine, gestion locative et immobilier, avec des agences à Rennes, Aix-en-Provence et Annecy-le-Vieux.
Bureau à Annecy
4,3/5 100 avis Google
Réseau de cabinets de conseil en gestion de patrimoine, siège à Paris et agences à Aix-en-Provence et à Annecy, pour particuliers et entreprises.
Bureau à Annecy
5,0/5 21 avis Google
Cabinet de conseil en gestion de patrimoine et courtage en prêts basé à Annecy-le-Vieux, actif en Haute-Savoie, en Savoie et dans l'Ain.
Bureau à Annecy
4,9/5 55 avis Google
Cabinet individuel de gestion de patrimoine à Annecy, créé en 2020 par Steve Mauffrey, ancien directeur d'agences bancaires, pour particuliers et professionnels.
Bureau à Annecy
5,0/5 6 avis Google
Cabinet de gestion de patrimoine à Annecy qui accompagne les professions de santé, les pharmaciens et les frontaliers suisses.
Bureau à Annecy
5,0/5 6 avis Google
Cabinet de conseil en gestion de patrimoine à Annecy, tenu par Kevin Rajch, avec une expertise pour les travailleurs frontaliers France-Suisse.
Une partie importante des actifs du bassin annécien travaille en Suisse, surtout dans le canton de Genève. Ils sont payés en francs suisses, cotisent au système de retraite suisse et vivent en France, ce qui crée des questions qu'un conseiller sans expérience frontalière connaît mal.
Les prix de l'immobilier autour du lac comptent parmi les plus élevés de France en dehors de Paris. L'achat de la résidence principale y mobilise souvent la plus grande partie de l'épargne.
Le deuxième pilier peut être retiré en rente ou en capital, et en partie avant la retraite pour acheter sa résidence principale. Le traitement fiscal en France dépend de la forme du retrait. La décision se prépare plusieurs années avant.
Garder son épargne en francs ou la convertir en euros est un pari sur le change. Le bon choix dépend de l'endroit où vous dépenserez cet argent, aujourd'hui et à la retraite.
Apport, durée du crédit, devise du prêt. Emprunter en francs suisses avec des revenus en francs limite le risque de change, mais pas si vous changez d'emploi. Le financement se décide avec la stratégie d'ensemble.
Les quatre points que nous vérifions pour chaque cabinet, et que vous pouvez contrôler vous-même.
Statut CIF et numéro ORIAS
Le cabinet est immatriculé au registre de l'ORIAS comme conseiller en investissements financiers et adhère à une association professionnelle agréée par l'AMF.
Rémunération affichée
Le cabinet indique publiquement comment il est rémunéré, honoraires, commissions ou les deux, avant tout engagement du client.
Premier rendez-vous offert
Le premier échange, qui sert à comprendre la situation et à présenter la méthode et le prix, n'est pas facturé.
Avis vérifiables
Le cabinet a au moins 20 avis clients publiés sur une plateforme tierce consultable par tous (Google, Trustpilot). Nous affichons la note, le nombre d'avis, la source et la date du relevé.
Le tarif dépend de la formule du cabinet. Pour un frontalier, demandez si l'analyse de la retraite suisse et du deuxième pilier est incluse ou facturée à part.
Un cabinet qui suit déjà des frontaliers et connaît le deuxième pilier, la fiscalité du retrait en capital et les accords entre la France et la Suisse. Demandez-lui combien de dossiers frontaliers il traite par an.
Recherchez-le sur orias.fr. Pour un conseiller installé en Suisse, le registre français ne s'applique pas. Vérifiez qu'il est autorisé à conseiller des résidents français.
Oui, s'il connaît les règles franco-suisses.
Nous n'attribuons pas de note. Un cabinet installé à Annecy remplit nos quatre critères (statut CIF et ORIAS, rémunération affichée, premier rendez-vous offert, avis vérifiables) : il apparaît en tête de liste. Le classement national des meilleurs cabinets de gestion de patrimoine 2026 réunit tous ceux qui les remplissent. Le bon cabinet reste celui qui connaît votre situation : profession, projet immobilier, transmission.
« Conseiller financier » n'est pas un titre réglementé. Le terme désigne souvent le conseiller d'une banque, qui propose les produits de son établissement. Un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) regarde l'ensemble de votre situation : épargne, immobilier, fiscalité, retraite et transmission. Pour conseiller des placements, il doit être immatriculé à l'ORIAS comme conseiller en investissements financiers (CIF).
Le mot a un sens légal. Depuis la directive MIF 2, un conseiller en investissements financiers ne peut se dire indépendant que s'il ne garde pas les commissions versées par les fournisseurs de produits et qu'il compare un éventail suffisant de solutions. Dans le langage courant, « CGP indépendant » désigne aussi un cabinet qui n'appartient pas à une banque ou à un assureur. Le mode de rémunération indiqué sur chaque fiche permet de faire la différence.
Le notaire rédige les actes. Le gestionnaire de patrimoine propose la stratégie avec lui : donations, assurance-vie, démembrement de propriété, société civile. Choisissez un cabinet qui cite la transmission dans ses spécialités et demandez-lui combien de dossiers comparables il a suivis.
