Vous cherchez un gestionnaire de patrimoine, un CGP ou un conseiller financier à Nantes ? Voici les cabinets installés dans la ville, avec leur statut ORIAS, leur rémunération et leurs avis, sourcés et datés.
Nantes
Cabinets de conseil en gestion de patrimoine qui ont un bureau à Nantes. Ordre d'affichage : critères remplis, puis nombre d'avis. Comment nous classons.
Bureau à Nantes
5,0/5 94 avis Google
Réseau de cabinets de conseil en gestion de patrimoine ; agences concernées : Nantes, Strasbourg et Lille (Euratech).
Bureau à Nantes
4,9/5 64 avis Google
Cabinet de conseil en gestion de patrimoine fondé en 2006 à Nantes, pour clients privés et chefs d'entreprise, avec une activité de conseil immobilier.
Bureau à Nantes
4,9/5 49 avis Google
Cabinet de conseil en gestion de patrimoine à Nantes et Guérande, pour particuliers, cadres, dirigeants et professionnels.
Bureau à Nantes
5,0/5 73 avis Google
Cabinet de conseil en gestion de patrimoine et courtage en crédit à Nantes, dirigé par Julien Moriniere.
Bureau à Nantes
5,0/5 40 avis Google
Cabinet de conseil en gestion de patrimoine installé place Jean V à Nantes, pour particuliers et professionnels.
Bureau à Nantes
5,0/5 37 avis Google
Cabinet de conseil en gestion de patrimoine fondé en 2012 à Nantes, pour particuliers, entreprises et patrimoines financiers importants.
Bureau à Nantes
5,0/5 36 avis Google
Cabinet de conseil en gestion de patrimoine d'Orchidée Roshdi, avec un bureau à Nantes, membre du réseau Inovéa.
Bureau à Nantes
5,0/5 16 avis Google
Cabinet de conseil en gestion de patrimoine créé en 1999, à Nantes et Pornic, pour particuliers et professionnels.
Bureau à Nantes
5,0/5 15 avis Google
Cabinet individuel de conseil en gestion de patrimoine à Nantes, créé en 2020 par Maël Rocherioux.
Bureau à Nantes
5,0/5 15 avis Google
Groupe de cabinets de gestion de patrimoine basé à Caen, avec une filiale à Nantes depuis 2011, pour dirigeants et entrepreneurs.
La métropole nantaise gagne des habitants chaque année, beaucoup de jeunes actifs et de familles venus d'autres régions. Les patrimoines y sont souvent en construction, avec un premier achat immobilier, une épargne à structurer et des projets à dix ou vingt ans.
Le tissu économique de l'Ouest repose sur des PME et des ETI, dans l'agroalimentaire, l'industrie navale autour de Saint-Nazaire et le numérique. Les dirigeants y posent les mêmes questions qu'ailleurs, rémunération, holding, transmission.
Location nue ou meublée, neuf ou ancien, seul ou en société. Le bon choix dépend de votre tranche d'imposition et de la durée de détention prévue. Faites le calcul après impôt, sur toute la durée, revente comprise.
Salaire ou dividendes, holding ou non, épargne retraite d'entreprise. La rémunération du dirigeant se règle avec l'expert-comptable, mais ses effets sur le patrimoine privé relèvent du gestionnaire de patrimoine.
À quarante ans, quelques milliers d'euros par an sur un PER ou une assurance vie pèsent plus que des versements tardifs. Le PER réduit l'impôt aujourd'hui mais bloque l'épargne jusqu'à la retraite, sauf cas de déblocage anticipé.
Les quatre points que nous vérifions pour chaque cabinet, et que vous pouvez contrôler vous-même.
Statut CIF et numéro ORIAS
Le cabinet est immatriculé au registre de l'ORIAS comme conseiller en investissements financiers et adhère à une association professionnelle agréée par l'AMF.
Rémunération affichée
Le cabinet indique publiquement comment il est rémunéré, honoraires, commissions ou les deux, avant tout engagement du client.
Premier rendez-vous offert
Le premier échange, qui sert à comprendre la situation et à présenter la méthode et le prix, n'est pas facturé.
Avis vérifiables
Le cabinet a au moins 20 avis clients publiés sur une plateforme tierce consultable par tous (Google, Trustpilot). Nous affichons la note, le nombre d'avis, la source et la date du relevé.
Le coût dépend de la formule du cabinet, pas de la ville. Pour un patrimoine en construction, une formule au forfait ou à l'heure permet de savoir exactement ce que l'on paie. Demandez le chiffrage écrit avant de commencer.
Il n'existe pas de seuil légal. Certains cabinets fixent un minimum d'encours, d'autres travaillent au forfait sans minimum. Demandez-le dès le premier échange pour éviter une perte de temps des deux côtés.
Son immatriculation est publique sur le registre de l'ORIAS. Vérifiez la catégorie CIF pour le conseil en placements, et l'association agréée par l'AMF à laquelle il adhère.
Oui. Les rendez-vous se tiennent en visioconférence et les documents se signent en ligne.
Nous n'attribuons pas de note. 3 cabinets installés à Nantes remplissent nos quatre critères (statut CIF et ORIAS, rémunération affichée, premier rendez-vous offert, avis vérifiables) : ils apparaissent en tête de liste. Le classement national des meilleurs cabinets de gestion de patrimoine 2026 réunit tous ceux qui les remplissent. Le bon cabinet reste celui qui connaît votre situation : profession, projet immobilier, transmission.
« Conseiller financier » n'est pas un titre réglementé. Le terme désigne souvent le conseiller d'une banque, qui propose les produits de son établissement. Un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) regarde l'ensemble de votre situation : épargne, immobilier, fiscalité, retraite et transmission. Pour conseiller des placements, il doit être immatriculé à l'ORIAS comme conseiller en investissements financiers (CIF).
Le mot a un sens légal. Depuis la directive MIF 2, un conseiller en investissements financiers ne peut se dire indépendant que s'il ne garde pas les commissions versées par les fournisseurs de produits et qu'il compare un éventail suffisant de solutions. Dans le langage courant, « CGP indépendant » désigne aussi un cabinet qui n'appartient pas à une banque ou à un assureur. Le mode de rémunération indiqué sur chaque fiche permet de faire la différence.
Le notaire rédige les actes. Le gestionnaire de patrimoine propose la stratégie avec lui : donations, assurance-vie, démembrement de propriété, société civile. Choisissez un cabinet qui cite la transmission dans ses spécialités et demandez-lui combien de dossiers comparables il a suivis.
