Méthodologie et transparence
Comment les cabinets sont choisis et classés, d'où viennent les données et comment les corriger.
Les critères
Tous les cabinets vérifiés figurent dans l'annuaire. Un cabinet entre dans la sélection 2026 s'il remplit les quatre critères suivants.
- Statut CIF et numéro ORIAS
- Le cabinet est immatriculé au registre de l'ORIAS comme conseiller en investissements financiers et adhère à une association professionnelle agréée par l'AMF.
- Rémunération affichée
- Le cabinet indique publiquement comment il est rémunéré, honoraires, commissions ou les deux, avant tout engagement du client.
- Premier rendez-vous offert
- Le premier échange, qui sert à comprendre la situation et à présenter la méthode et le prix, n'est pas facturé.
- Avis vérifiables
- Le cabinet a au moins 20 avis clients publiés sur une plateforme tierce consultable par tous (Google, Trustpilot). Nous affichons la note, le nombre d'avis, la source et la date du relevé.
Nous ne retenons pas le mode de rémunération lui-même comme critère. Un cabinet payé en honoraires, en commissions ou par les deux peut entrer dans la sélection, à condition de l'afficher clairement.
Le classement
Sélection nationale. Les cabinets qui remplissent les quatre critères, classés par nombre d'avis vérifiables, du plus grand au plus petit.
Pages ville. Les cabinets qui ont un bureau dans la ville, classés par nombre de critères remplis puis par nombre d'avis. Un cabinet n'apparaît sur une page ville que s'il y a un bureau.
Nous n'attribuons aucune note propre et aucun label. Les notes affichées sont celles des plateformes d'avis, avec leur source et leur date.
Les sources
Chaque donnée d'une fiche renvoie à une source publique, citée sur la fiche avec la date de consultation.
- Registre de l'ORIAS
- Immatriculation, numéro, catégories (CIF, courtage, crédit) et dates.
- Annuaires de la CNCGP et de l'ANACOFI
- Adhésion à une association professionnelle agréée par l'AMF.
- Site du cabinet et documents publics
- Mode de rémunération, premier rendez-vous, spécialités, équipe.
- Google et Trustpilot
- Note et nombre d'avis, relevés à une date donnée.
- Annuaire des entreprises (data.gouv.fr)
- Existence légale, adresse du siège, date de création.
Nous relevons ces données au moins une fois par trimestre. La date de mise à jour figure sur chaque fiche et sur chaque page ville. Le seuil du critère d'avis est de 20 avis.
Ce que nous ne faisons pas
- Nous ne vendons pas de place dans l'annuaire ni dans la sélection.
- Nous ne collectons pas d'avis et n'en publions aucun qui ne vienne d'une plateforme tierce.
- Nous ne jugeons pas la qualité des conseils d'un cabinet. Les critères portent sur ce qui se vérifie.
- Les informations publiées ne constituent pas un conseil en investissement.
Correction et retrait
Un cabinet ou une personne citée peut demander la correction d'une donnée, l'ajout d'une information ou le retrait de sa fiche. Nous vérifions la demande auprès de la source concernée et répondons sous quinze jours.
Les fiches peuvent nommer des personnes physiques. Le traitement de ces données repose sur l'intérêt légitime d'informer les particuliers qui cherchent un conseiller. Le responsable du traitement est l'éditeur du site. Les personnes concernées peuvent exercer leurs droits d'accès, de rectification, d'effacement et d'opposition par email à corrections@gestionnaires-patrimoine.fr, et saisir la CNIL si elles estiment que leurs droits ne sont pas respectés.