Vous cherchez un gestionnaire de patrimoine, un CGP ou un conseiller financier à Toulouse ? Voici les cabinets installés dans la ville, avec leur statut ORIAS, leur rémunération et leurs avis, sourcés et datés.
Toulouse
Cabinets de conseil en gestion de patrimoine qui ont un bureau à Toulouse. Ordre d'affichage : critères remplis, puis nombre d'avis. Comment nous classons.
Bureau à Toulouse
5,0/5 126 avis Google
Cabinet de conseil en gestion de patrimoine à Toulouse et Bordeaux, qui s'adresse notamment aux chefs d'entreprise, professions libérales et investisseurs.
Bureau à Toulouse
5,0/5 100 avis Google
Cabinet de conseil en gestion de patrimoine familial installé à Toulouse depuis 1998, pour les particuliers et les familles.
Bureau à Toulouse
4,9/5 50 avis Google
Cabinet de conseil en gestion de patrimoine à Toulouse, fondé par Emeline Bogacz, qui propose aussi un accompagnement immobilier.
Bureau à Toulouse
4,9/5 39 avis Google
Cabinet de conseil en gestion de patrimoine fondé en 2007, présent à Toulouse et Bordeaux, pour particuliers et entreprises.
Bureau à Toulouse
5,0/5 95 avis Google
Cabinet de conseil en gestion de patrimoine à Toulouse, fondé et dirigé par Maxime Boher, pour particuliers et professionnels.
Bureau à Toulouse
4,9/5 45 avis Google
Cabinet de conseil en gestion de patrimoine et courtage en crédit à Toulouse (ex Wealth A7), pour particuliers et entreprises.
Bureau à Toulouse
5,0/5 28 avis Google
Cabinet de conseil en gestion de patrimoine à Toulouse, créé par deux ingénieurs patrimoniaux, pour particuliers, professions libérales, cadres et dirigeants.
Bureau à Toulouse
5,0/5 77 avis Google
Cabinet de conseil en investissement et stratégie patrimoniale à Toulouse, créé en 2017, pour particuliers et entrepreneurs.
Bureau à Toulouse
5,0/5 45 avis Google
Cabinet de conseil en investissements financiers et gestion de patrimoine à Toulouse, créé en 2009 par Igor Peyramaure.
Toulouse vit de l'aéronautique et du spatial, avec Airbus, ses sous-traitants et le CNES. Beaucoup de foyers sont des ingénieurs et cadres salariés, avec une épargne salariale importante et parfois des actions de leur employeur.
La ville compte aussi une population étudiante nombreuse, qui entretient la demande de petits logements meublés. C'est un terrain fréquent de premier investissement locatif.
Plan d'épargne entreprise, PER collectif, actionnariat salarié. Ces dispositifs sont avantageux, mais ils concentrent l'épargne et l'emploi sur la même entreprise. Un conseiller aide à décider quoi garder, quoi débloquer et comment diversifier.
Depuis 2025, les amortissements déduits en location meublée non professionnelle sont réintégrés dans le calcul de la plus-value à la revente. Le régime reste intéressant, mais le calcul de rentabilité doit intégrer la sortie.
Les missions à l'étranger sont courantes dans l'industrie. Partir ou revenir change la résidence fiscale, le traitement de l'assurance vie et du PEA, et parfois la retraite. Le sujet se prépare avant le départ.
Les quatre points que nous vérifions pour chaque cabinet, et que vous pouvez contrôler vous-même.
Statut CIF et numéro ORIAS
Le cabinet est immatriculé au registre de l'ORIAS comme conseiller en investissements financiers et adhère à une association professionnelle agréée par l'AMF.
Rémunération affichée
Le cabinet indique publiquement comment il est rémunéré, honoraires, commissions ou les deux, avant tout engagement du client.
Premier rendez-vous offert
Le premier échange, qui sert à comprendre la situation et à présenter la méthode et le prix, n'est pas facturé.
Avis vérifiables
Le cabinet a au moins 20 avis clients publiés sur une plateforme tierce consultable par tous (Google, Trustpilot). Nous affichons la note, le nombre d'avis, la source et la date du relevé.
Il n'existe pas de tarif local. Le coût dépend de la formule choisie par le cabinet, forfait, honoraires, pourcentage des encours ou commissions. Un cabinet sérieux annonce son mode de rémunération avant le premier engagement.
Oui, s'il est conseiller en investissements financiers. Il peut analyser vos supports, votre exposition à l'action de votre employeur et l'intérêt de débloquer ou de transférer. Il ne gère pas le plan lui-même, qui reste chez le teneur de compte de l'entreprise.
Son numéro ORIAS doit figurer sur ses documents commerciaux. Saisissez-le sur orias.fr pour voir ses catégories d'immatriculation. Pour du conseil en placements, la catégorie CIF est nécessaire.
Ce n'est pas obligatoire. Pour un achat immobilier à Toulouse, un cabinet local connaît mieux les quartiers et les promoteurs. Pour l'épargne, la retraite ou la fiscalité, un accompagnement à distance fonctionne bien.
Nous n'attribuons pas de note. 4 cabinets installés à Toulouse remplissent nos quatre critères (statut CIF et ORIAS, rémunération affichée, premier rendez-vous offert, avis vérifiables) : ils apparaissent en tête de liste. Le classement national des meilleurs cabinets de gestion de patrimoine 2026 réunit tous ceux qui les remplissent. Le bon cabinet reste celui qui connaît votre situation : profession, projet immobilier, transmission.
« Conseiller financier » n'est pas un titre réglementé. Le terme désigne souvent le conseiller d'une banque, qui propose les produits de son établissement. Un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) regarde l'ensemble de votre situation : épargne, immobilier, fiscalité, retraite et transmission. Pour conseiller des placements, il doit être immatriculé à l'ORIAS comme conseiller en investissements financiers (CIF).
Le mot a un sens légal. Depuis la directive MIF 2, un conseiller en investissements financiers ne peut se dire indépendant que s'il ne garde pas les commissions versées par les fournisseurs de produits et qu'il compare un éventail suffisant de solutions. Dans le langage courant, « CGP indépendant » désigne aussi un cabinet qui n'appartient pas à une banque ou à un assureur. Le mode de rémunération indiqué sur chaque fiche permet de faire la différence.
Le notaire rédige les actes. Le gestionnaire de patrimoine propose la stratégie avec lui : donations, assurance-vie, démembrement de propriété, société civile. Choisissez un cabinet qui cite la transmission dans ses spécialités et demandez-lui combien de dossiers comparables il a suivis.
